AML / KYC

Настоящий документ определяет правила использования онлайн-сервиса xbitrade.com (далее — «Сервис», «Платформа», «XbiTrade»).

Оформляя заявку или продолжая пользоваться Сервисом, вы подтверждаете, что ознакомились с настоящими Условиями, понимаете их и принимаете в полном объёме, включая положения AML/KYC.

Если вы не согласны с любым пунктом документа, необходимо немедленно прекратить использование Сервиса.

• Официальный сайт: xbitrade.com
• E-mail: info@xbitrade.com

XbiTrade предоставляет информационные и технические услуги, связанные с обменом электронных валют и цифровых активов.

Сервис выступает технологической платформой для оформления заявок и не является инвестиционным, брокерским или юридическим консультантом. Мы не даём рекомендаций по доходности, не управляем активами клиентов и не гарантируем прибыль.

Обработка заявок выполняется вручную оператором после связи с клиентом — подробности указаны в инструкциях к заявке и на главной странице.

Используя Сервис, вы подтверждаете и гарантируете, что:

• вам исполнилось 18 лет;
• вы действуете от собственного имени и в своих интересах (либо имеете полномочия представлять третье лицо);
• средства имеют законное происхождение и не связаны с противоправной деятельностью;
• указанные реквизиты, контакты и суммы соответствуют фактическим данным;
• вы не используете Сервис для обхода санкций, ограничений или требований регуляторов.

Ответственность за корректность реквизитов и своевременную связь с оператором несёт пользователь.

• Курс и комиссия рассчитываются автоматически на момент создания заявки и отображаются в форме обмена.
• В зависимости от направления курс может быть зафиксирован на время обработки либо пересчитан по актуальным условиям — это указано в карточке направления.
• Сервис не отвечает за задержки блокчейн-сетей, банков, платёжных систем и иных третьих сторон.
• Обмен считается завершённым после зачисления средств получателю в соответствии с выбранным направлением и подтверждения оператором.
• Отмена или изменение заявки возможны только до начала обработки и по согласованию с оператором.

XbiTrade придерживается международных стандартов по противодействию отмыванию денежных средств (AML) и финансированию терроризма (CTF), включая принципы риск-ориентированного подхода (RBA).

До и в процессе обработки заявок мы можем проводить проверку транзакций и контрагентов с использованием специализированных инструментов анализа блокчейна и внутренних процедур комплаенса.

Сервис вправе:

• запросить прохождение идентификации (KYC);
• потребовать документы, подтверждающие источник средств и цель операции;
• приостановить, отложить или отклонить операцию при выявлении повышенного риска;
• передать информацию уполномоченным органам в случаях, предусмотренных законом.

Проверка может быть инициирована, в том числе, при:

• крупных суммах или необычной структуре операций;
• повторяющихся транзакциях за короткий период;
• связи с высокорисковыми юрисдикциями, санкционными списками или «миксерами»;
• признаках мошенничества, обмана или иной незаконной активности.

Отказ от прохождения проверки может повлечь отказ в обслуживании без компенсации косвенных убытков.

Запрещается использовать Сервис для:

• отмывания денег, финансирования терроризма и иных преступных схем;
• мошенничества, обмана третьих лиц и использования похищенных средств;
• операций с незаконными товарами, услугами или контентом;
• обхода санкций, экспортных ограничений и требований комплаенса;
• попыток взлома, перегрузки инфраструктуры или несанкционированного доступа.

При выявлении нарушений доступ к Сервису может быть ограничен или заблокирован без предварительного уведомления.

В пределах, допускаемых применимым правом, XbiTrade не несёт ответственности за:

• ошибки пользователя при вводе реквизитов, сумм или контактных данных;
• финансовые потери из-за колебаний курсов и рыночной волатильности;
• действия банков, платёжных систем, эмитентов и иных третьих лиц;
• задержки, форки, congestion и сбои в блокчейн-сетях.

Сервис предоставляется «как есть» (as is). Мы стремимся к бесперебойной работе, но не гарантируем отсутствие технических перерывов.

Персональные данные обрабатываются исключительно для:

• предоставления услуг обмена и поддержки клиентов;
• выполнения требований законодательства и процедур AML/KYC;
• обеспечения безопасности Сервиса и предотвращения злоупотреблений.

Передача данных третьим лицам допускается только в случаях, предусмотренных законом, договором или процедурами комплаенса. Мы не продаём персональные данные.

XbiTrade оставляет за собой право обновлять настоящий документ. Актуальная редакция публикуется на сайте и вступает в силу с момента размещения.

Продолжение использования Сервиса после публикации изменений означает согласие с обновлёнными условиями.

По вопросам Условий, AML/KYC и статуса заявки обращайтесь:

• E-mail: info@xbitrade.com
• Сайт: xbitrade.com

Для ускорения обработки укажите номер заявки и направление обмена. Также доступны чат на сайте и Telegram — контакты указаны в шапке и футере.